Profitieren Sie von Forex mit Währung ETFs Ist ein fallender US-Dollar oder steigende Euro-Zinsen Sie Möchten Sie Ihre auf Dollar lautenden Vermögenswerte zu schützen oder profitieren von einem Anstieg der europäischen Währung Traditionell müssen Sie Devisen-Futures handeln, eröffnen ein Forex-Konto oder Kauf Die Währung selbst, um von Währungsänderungen zu profitieren. Allerdings sind Devisenhandelsfonds (ETFs) ein einfacher Weg, um von Währungsänderungen ohne all die Aufregung von Futures oder Forex zu profitieren, indem sie einfach ETFs in Ihrem Brokerage Account (IRA und 401 (k) Konten inbegriffen) einkaufen. In diesem Artikel werden wir untersuchen, warum Währungen steigen und fallen und überprüfen Sie die verschiedenen Arten von Währungs-ETFs für Investoren. Warum Währungen Umzug Wechselkurse beziehen sich auf den Preis, zu dem eine Währung gegen einen anderen ausgetauscht werden kann. Der Wechselkurs wird steigen oder fallen, wenn der Wert jeder Währung gegen einen anderen schwankt. Faktoren, die einen Währungswert beeinflussen können, umfassen Wirtschaftswachstum, Staatsverschuldung, Handelsniveau und Öl - und Goldpreise unter anderen Faktoren. Zum Beispiel können die Verlangsamung des Bruttoinlandsprodukts (BIP), die steigende Staatsverschuldung und ein satten Handelsdefizit dazu führen, dass eine Länderwährung gegen andere Währungen sinkt. Steigende Ölpreise könnten zu höheren Währungsniveaus für Länder führen, die Nettoexporteure von Öl sind oder erhebliche Reserven wie Kanada haben. Ein detaillierteres Beispiel für ein Handelsdefizit wäre, wenn ein Land viel mehr importiert als es exportiert. Sie am Ende mit zu vielen Importeure Dumping ihre Länder Währungen, um andere Länder Währungen zu kaufen für alle Waren, die sie bringen wollen, zu bezahlen. Dann der Wert der Importeure Land Währungen sinkt, weil das Angebot die Nachfrage übersteigt. Wie ETFs arbeiten Seit Jahren haben viele Anleger ETFs anstelle von Investmentfonds verwendet, um große Aktienindizes zu verfolgen. Wie die SampP 500 und die Lehman Brothers drei bis sieben Jahre U. S. Treasury Index. ETFs haben ein paar Vorteile gegenüber Investmentfonds, darunter: Sie sind einfach zu handeln: Sie können jederzeit gekauft und verkauft werden, jeder Makler, genau wie ein Lager. Sie sind steuerliche Effizienz: ETFs haben in der Regel einen niedrigeren Portfolioumsatz und streben an, die Kapitalgewinnsverteilungen zu minimieren, so dass die Anleger nur dann besteuert werden, wenn sie einen Handel initiieren. Größere Transparenz: ETFs offenbaren die genauen Bestände ihrer Gelder täglich, so dass Sie immer genau verstehen, was Sie besitzen und was Sie bezahlen. Flexibilität: Alles, was du mit einer Aktie machen kannst, kannst du mit einer ETF machen. Dies schließt sie ein, sie zu halten, sie in Margin-Konten zu halten und Limit-Aufträge zu platzieren. Mit Währungs-ETFs können Sie in Fremdwährungen investieren, genau wie bei Aktien oder anderen ETF. Sie können sogar ETFs in Ihrem IRA kaufen. Währung ETFs Währung ETFs replizieren die Bewegungen der Währung am Devisenmarkt, indem sie entweder Währung Bargeld Einlagen in der Währung verfolgt oder mit Futures-Kontrakte auf die zugrunde liegende Währung. In jedem Fall sollten diese Methoden eine sehr korrelierte Rückkehr zu den tatsächlichen Bewegungen der Währung über die Zeit geben. Diese Fonds haben in der Regel niedrige Management-Gebühren, da es wenig Management in die Fonds beteiligt ist, aber es ist immer gut, ein Auge auf die Gebühren vor dem Kauf zu halten. Es gibt mehrere Möglichkeiten der Währung ETFs auf dem Markt. Sie können ETFs kaufen, die einzelne Währungen verfolgen. Zum Beispiel wird der Schweizer Franken vom CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF) verfolgt. Wenn Sie glauben, dass der Schweizer Franken gegen den US-Dollar steigen soll, können Sie diese ETF kaufen, während ein kurzer Verkauf an der ETF platziert werden kann, wenn man bedenkt, dass die Schweizer Währung fallen wird. Sie können auch ETFs kaufen, die einen Korb mit verschiedenen Währungen verfolgen. Zum Beispiel, die PowerShares DB U. S. Dollar Bullish (NYSE: UUP) und Bearish (NYSE: UDN) Fonds verfolgen den US-Dollar auf oder ab gegen den Euro, japanischen Yen, britischen Pfund, kanadischen Dollar, schwedischen Krone und Schweizer Franken. Wenn Sie denken, dass der US-Dollar im Großen und Ganzen fallen wird, können Sie die Powershares DB U. S. Dollar Bearish ETF kaufen. Es gibt noch mehr aktive Währungsstrategien, die in Währungs-ETFs verwendet werden, insbesondere der DB G10 Currency Harvest Fund (NYSE: DBV), der den Deutsche Bank G10 Currency Future Harvest Index verfolgt. Dieser Index nutzt die Renditeaufschläge durch den Kauf von Futures-Kontrakten in den höchsten Rendite-Währungen in der G10 und den Verkauf von Futures in den drei G10-Währungen mit den niedrigsten Renditen. Im Allgemeinen, ähnlich wie andere ETFs, wenn Sie eine ETF verkaufen, wenn die Fremdwährung gegenüber dem Dollar geschätzt hat, verdienen Sie einen Gewinn. Auf der anderen Seite, wenn die ETFs Währung oder zugrunde liegenden Index hat sich in Bezug auf den Dollar, youll am Ende mit einem Verlust. Folgt die meisten Major Währungen Währung ETFs können ein effizientes Werkzeug, das Ihnen erlaubt, sich von dem US-Dollar zu diversifizieren und verfolgen die Kursbewegungen für die meisten großen Märkte, einschließlich der: Als Währung ETFs wachsen in der Popularität, werden Sie sehen, mehr und mehr verschiedene Währungen werden Verfolgt sowie exotischere Strategien verwendet werden. Die Risiken Einige der spezifischen Währungsrisiken, die mit Währungs-ETFs kommen, schließen ein: Politische Probleme Nationale Schuld Handelsdefizite Zinsänderungen Regierungsausfälle Wechsel inländische und ausländische Zinssätze Zentralbanken oder andere Regierungsstellen, die die Währung in großen Mengen verkaufen Rohstoffpreisänderungen Es ist wichtig Um diese Risiken und die Wirkung, die sie auf den Preis Ihrer Währung ETF haben könnte, zu erkennen. Wenn du einen neuen politischen Führer nicht als Bedrohung deiner wachsenden Währung erkennst, könntest du in ein paar kurzen Tagen viel Geld bekommen. Die Bottom Line Als ETFs in der Popularität gewachsen sind, hat es ein gleiches Wachstum in der Vielfalt der Optionen Öffnung für Investoren. Diese Anlageinstrumente erlauben uns, sowohl die Absicherung als auch die Spekulation gegen Änderungen der Devisenpreise zu ermöglichen. Jedoch, wie alle Investitionen, gibt es Risiken, und es ist zwingend, sie zu verstehen, bevor sie in. Für ein globales Aroma Wenn die anhaltende Rede von Politik Lähmung, hohe Inflation, Rating-Downgrades, finanzielle Betrügereien und Ertragsverlangsamung zwingt Sie zu verschieben Putting Geld in indischen Aktien. Es ist Zeit zu prüfen, investieren im Ausland durch den Kauf von Einheiten der globalen Fonds. Diese Mittel helfen Ihnen, in Eigenkapital zu investieren, aber mit weniger Exposition gegenüber länderspezifischen Risiken. Verschiedene Globale Fonds, Übersee-Fonds und internationale Fonds, sind dies vor allem Fonds von Fonds, die in Investmentfonds investieren mit Exposition gegenüber anderen Ländern. Allerdings investieren auch einige direkt in globale Aktien. Die Investition eines Teils des Reichtums in globale Fonds diversifiziert das Risiko, sagt J Venkatesan, Vice President, Equity, Sundaram Mutual Fund, der Sundaram Global Advantage Fund betreibt. In Indien gibt es 33 globale Fonds, die Rohstoff-, Länder - und Regionsspezifische sind. In den letzten drei Jahren haben diese eine durchschnittliche jährliche Rendite von 11 Prozent gegeben, wobei die Renditen von einzelnen Fonds von 0,5 Prozent auf 20 Prozent variieren. 11 Prozent ist die durchschnittliche jährliche Rendite von 33 globalen Fonds in Indien in den letzten drei Jahren gegeben. Die einzelnen Fondsrenditen variieren von 0,5 Prozent auf 21 Prozent. Globale Fonds entwickeln sich in Indien immer noch und haben im März 2012 Rs 5.342 crore Assets under Management oder AUM im März 2012 weniger als 1 Prozent der Investmentfondsbranche. Commodity-Fonds in der Kategorie sind speziell Fonds von Fonds, da es nicht viele börsennotierte Unternehmen in Indien, die eine direkte Proxy auf Rohstoffpreise sind. Experten sagen, dass der indische Appetit für solche Mittel sich immer noch entwickelt. Indien ist ein Nettoimporteur von Waren. Ressourcen sind eine relevante Investment-Klasse weltweit, sagt Krishna Sanghvi, Leiter der Aktien, Kotak Mutual Fund. Da die meisten globalen Fonds in Indien in einem anderen Fonds investieren, bedeutet das, dass der Investor zweimal bezahlen muss. Die Antwort ist nein. Die Gebühr, die feederglobal Fonds Gebühr ist innerhalb der Sebi-erlaubt Strukturen, sagt Arvind Bansal, Executive Vice President und Leiter, Multi-Manager-Investitionen, ING Mutual Fund. Dies bedeutet, dass der Fonds bis zu der vorgeschriebenen Grenze von 2,5 Prozent berechnen kann. RE-LOOK AT RETURNS Globale Fonds in Indien haben gemischte Renditen gegeben. Von 33 Fonds, die diversifiziert oder thematisch sind, sind ING Global Real Estate und Fidelity International Opportunities Fund in den letzten drei Jahren mit über 17 Prozent jährlichen Renditen führend. Nicht alle globalen Fonds haben sich gut entwickelt. Investoren müssen aus den verschiedenen Arten von Fonds wählen. Es muss ein abwechslungsreicher als ein güter - oder sektorspezifischer Fonds sein. J Venkatesan Vizepräsident, Equity, Sundaram Investmentfonds Beide investieren direkt in Aktien des Auslandes. Auf der anderen Seite hat Birla Sun Life Global Precious Metals Fund eine Rendite von nur 0,5 Prozent gegeben. WÄHRUNGSRISIKO Da globale Fonds im Ausland investieren, erfolgt die Investition in der Währung des Landes, in dem die Investition getätigt wird. Es gibt eine Währungsbelastung, die man bei der Investition ins Ausland einnimmt. Die Renditen können je nach dem, wie sich die Rupie gegenüber dieser Währung verhält, beeinflusst werden, sagt Bansal von ING Mutual Fund. So, wenn bei der Erlösung die Rupie gegen den Dollar abgeschrieben hat, werden Sie mehr verdienen, und wenn die Rupie geschätzt hat, werden Ihre Rückkehr getroffen. STEUERBEHANDLUNG Für steuerliche Zwecke werden globale Fonds als Schuldenfonds behandelt, sagt Tushar Pradhan, Chief Investment Officer bei HSBC Mutual Fund, der HSBC Brasilien und HSBC Emerging Markets Fonds betreibt. Besteuerung Kurzfristige Kapitalgewinne aus Fremdkapital werden Ihrem Einkommen hinzugefügt und nach Ihrer Steuerplatte besteuert. Dies bedeutet, dass jeder Kapitalgewinn aus diesen Fonds bei 10 Prozent ohne Indexierung und 20 Prozent bei der Indexierung besteuert wird. Kurzfristige Kapitalgewinne aus Fremdkapital werden zu Ihrem Einkommen addiert und nach Ihrer Steuerplatte besteuert. INVESTMENT CALL Investoren, die im Eigenkapital diversifizieren möchten, können in internationale Fonds investieren. Manchmal leiden indische Aktieninvestoren auch unter Risiken, die länderspezifisch sein können, wie die jüngsten Anschuldigungen der Politiklähmung in der Regierung. Globale Fonds können diese Risiken in einem Ausmaß abschwächen, sagt Venkatesan von Sundaram. Diese Fonds können nicht für eine Person, die einen konservativen Ansatz für Investitionen hat und ist abgeneigt, in Aktien zu investieren. Wie man einen guten Investmentfonds wählen Sie denken über Investitionen in einen Investmentfonds. Aber arent sicher, wie man darüber geht oder welche ist die am besten geeignete auf Ihre Bedürfnisse Youre nicht allein. Allerdings, was Sie vielleicht nicht wissen, ist, dass die Auswahl ist viel einfacher als Sie denken. Ermittlung von Zielen und Risikotoleranz Vor dem Erwerb von Anteilen an einem Fonds muss ein Anleger zunächst seine Ziele und Wünsche für das investierte Geld identifizieren. Sind langfristige Kapitalgewinne gewünscht, oder ist ein aktuelles Einkommen bevorzugt wird das Geld verwendet werden, um College-Ausgaben zu bezahlen, oder um einen Ruhestand zu ergänzen, der Jahrzehnte entfernt ist Identifizieren eines Ziels ist wichtig, weil es Ihnen ermöglicht, drastisch die Liste zu verkleinern Der mehr als 8.000 Investmentfonds im öffentlichen Bereich. Darüber hinaus müssen die Anleger auch die Frage der Risikobereitschaft berücksichtigen. Kann der Investor leisten und dringend dramatische Schwankungen im Portfolio Wert akzeptieren Or, ist eine konservativere Investition gerechtfertigt Identifizierung Risikotoleranz ist ebenso wichtig wie die Bestimmung eines Ziels. Schließlich muss die Frage des Zeithorizonts angesprochen werden. Investoren müssen darüber nachdenken, wie lange sie es sich leisten können, ihr Geld zu binden, oder wenn sie in naher Zukunft Liquiditätsprobleme erwarten. Dies ist, weil Investmentfonds Umsatzgebühren haben und das kann einen großen Biss aus einem Investor Rückkehr über kurze Zeiträume zu nehmen. Idealerweise sollten Investmentfondsinhaber einen Anlagehorizont von mindestens fünf Jahren haben. Art und Fondstyp Wenn der Anleger beabsichtigt, das Geld für einen längerfristigen Bedarf zu nutzen und eine angemessene Menge an Risiko und Volatilität zu bewältigen, dann kann die beste Wette ein langfristiger Kapitalzuwachsfonds sein. Diese Arten von Fonds halten in der Regel einen hohen Prozentsatz ihres Vermögens in Stammaktien und sind daher als flüchtig in der Natur. Sie tragen auch das Potenzial für eine große Belohnung im Laufe der Zeit. Umgekehrt, wenn der Investor in der Notwendigkeit der laufenden Einkommen ist. Er oder sie sollte Anteile an einem Einkommensfonds erwerben. Regierung und Unternehmensschulden sind zwei der häufigsten Beteiligungen an einem Einkommensfonds. Natürlich gibt es Zeiten, in denen ein Investor längerfristig bedarf, aber nicht bereit oder unfähig ist, ein erhebliches Risiko einzugehen. In diesem Fall ist ein ausgewogener Fonds Die in Aktien und Anleihen investiert, kann die beste Alternative sein. Gebühren und Gebühren Gegenseitige Mittel machen ihr Geld, indem sie Gebühren an den Investor aufladen. Es ist wichtig, ein Verständnis für die verschiedenen Arten von Gebühren zu gewinnen, die Sie beim Kauf einer Investition sehen können. Einige Fonds berechnen eine Verkaufsgebühr, die als Lastgebühr bekannt ist, die entweder bei der Erstinvestition oder beim Verkauf der Anlage berechnet wird. Eine erstmalige Belastungsgebühr wird aus der ursprünglichen Investition des Investors ausgezahlt, während eine Back-End-Belastungsgebühr erhoben wird, wenn ein Anleger seine Investition, in der Regel vor einem festgelegten Zeitraum, wie etwa sieben Jahre ab Kauf verkauft . Sowohl Front - als auch Back-End-beladene Fonds belasten typischerweise 3 bis 6 des Gesamtbetrags investiert oder verteilt, aber diese Zahl kann bis zu 8,5 gesetzlich sein. Ziel ist es, den Umsatz zu entmutigen und die mit der Investition verbundenen Verwaltungskosten zu decken. Je nach Investmentfonds können die Gebühren an einen Makler gehen, um den Investmentfonds oder den Fonds selbst zu verkaufen, was zu einer späteren Verwaltungskosten führen kann. Um diese Verkaufsgebühren zu vermeiden, suchen Sie nach Lastenfonds. Die nicht eine Front - oder Back-End-Ladegebühr erheben. Beachten Sie jedoch die anderen Gebühren in einem Nicht-Last-Fonds, wie zB die Management-Kostenquote und andere Verwaltungsgebühren, da sie sehr hoch sein können. Andere Fonds berechnen 12b-1 Gebühren. Die in den Aktienkurs gebacken werden und vom Fonds für Promotions, Verkäufe und sonstige Aktivitäten im Zusammenhang mit der Ausschüttung von Fondsanteilen verwendet werden. Diese Gebühren kommen sofort aus dem gemeldeten Aktienkurs zu einem vorgegebenen Zeitpunkt. Infolgedessen können sich die Anleger überhaupt nicht bewusst sein. Die 12b-1 Gebühren können gesetzlich so viel wie 0,75 eines durchschnittlichen Vermögens pro Jahr sein. Ein letzter Tipp beim Durchlesen der gegenseitigen Fonds Verkaufsliteratur: Der Investor sollte für die Management-Kosten-Verhältnis zu suchen. In der Tat, diese eine Zahl kann helfen, klären jede und alle Verwirrung, wie es sich auf Verkauf Gebühren. Das Verhältnis ist einfach der Gesamtprozentsatz des Fondsvermögens, das zur Deckung der Fondsaufwendungen belastet wird. Je höher das Verhältnis, desto niedriger die Anleger Rückkehr wird am Ende des Jahres sein. Evaluierung von Managern und vergangenen Ergebnissen Wie bei allen Investitionen sollten die Anleger ein Ergebnis der Vergangenheit erforschen. Zu diesem Zweck ist das Folgende eine Liste von Fragen, die potenzielle Anleger bei der Überprüfung des historischen Reports fragen sollten: Hat der Fondsmanager Ergebnisse erzielt, die mit den allgemeinen Marktrenditen übereinstimmen, war der Fonds volatiler als die großen Indizes (dh seine Renditen Variieren drastisch während des ganzen Jahres) Gab es einen ungewöhnlich hohen Umsatz (was zu größeren Steuerschulden für den Investor führen kann) Diese Information ist wichtig, weil sie dem Investor einen Einblick geben wird, wie der Portfoliomanager unter bestimmten Bedingungen und was historisch funktioniert War der Trend in Bezug auf Umsatz und Ertrag. In diesem Sinne ist die vergangene Leistung keine Garantie für zukünftige Ergebnisse. Aus diesem Grund ist es vor dem Kauf eines Fonds sinnvoll, die Literatur der Investmentgesellschaft zu überprüfen, um in den kommenden Jahren nach Informationen über die erwarteten Trends auf dem Markt zu suchen. In den meisten Fällen wird ein ehrlicher Fondsmanager dem Investor ein gewisses Gefühl für die Aussichten für den Fonds und seine Bestände in den kommenden Jahren geben und diskutieren allgemeine Branchentrends, die hilfreich sein können. Größe des Fonds In der Regel beeinträchtigt die Größe eines Fonds seine Fähigkeit, seine Anlageziele zu erreichen. Allerdings gibt es Zeiten, in denen ein Fonds zu groß werden kann. Ein perfektes Beispiel ist Fidelitys Magellan Fund. Im Jahr 1999 hat der Fonds 100 Milliarden an Vermögenswerten übertroffen und es war gezwungen, seinen Investitionsprozess zu ändern, um den großen täglichen (Geld-) Zuflüssen Rechnung zu tragen. Anstatt flink zu sein und kleine und mittelgroße Aktien zu kaufen, verlagerte sie sich vor allem auf größere Kapitalisierungswachstumsaktien. Infolgedessen erlitt seine Leistung. Also, wie groß ist zu groß Es gibt keine Benchmarks, die in Stein gesetzt sind, aber das 100 Milliarden Mark macht es sicherlich schwierig für einen Fondsmanager, eine Position in einer Aktie zu erwerben und zu entsorgen, ohne drastisch die Aktien auf dem Weg nach oben zu laufen Und deprimiert es auf dem Weg nach unten. Es macht auch den Prozess der Kauf und Verkauf von Aktien mit jeder Art von Anonymität fast unmöglich. Die Bottom Line Die Auswahl eines Investmentfonds mag wie eine entmutigende Aufgabe erscheinen, aber das Wissen um Ihre Ziele und die Risikobereitschaft ist die Hälfte des Kampfes. Wenn Sie diesem etwas Due Diligence folgen, bevor Sie einen Fonds auswählen, erhöhen Sie Ihre Erfolgschancen.
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